（原標(biāo)題：國(guó)家金融監(jiān)管總局出手?。?/p>

2023年即將收官，又有一系列重磅罰單落地！

12月29日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)一次性公布了26份行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕42-67號(hào)），共涉及中國(guó)東方、中國(guó)信達(dá)、大連銀行等7家機(jī)構(gòu)及37名相關(guān)責(zé)任人，合計(jì)罰款金額達(dá)5433萬(wàn)元。

從具體處罰金額來(lái)看，此次中國(guó)東方被處罰金額最高，總公司及分支機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰1810萬(wàn)元；另有5名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被警告、合計(jì)罰款30萬(wàn)元。中國(guó)信達(dá)緊隨其后，總公司及分支機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰1340萬(wàn)元；9名時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人被警告、合計(jì)罰款70萬(wàn)元。

從違法違規(guī)事實(shí)上來(lái)看，中國(guó)東方此次被罰，涉及多項(xiàng)不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)問題，如大客戶授信不審慎導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)、幫助附屬銀行掩蓋不良資產(chǎn)等。中國(guó)信達(dá)除了業(yè)務(wù)問題外，還涉及重要崗位員工績(jī)效薪酬未遞延支付、未按規(guī)定對(duì)績(jī)效薪酬追索扣回、對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)管理不到位等問題。

來(lái)看詳情——

中國(guó)東方被罰1810萬(wàn)元

涉14項(xiàng)違法違規(guī)

此次處罰金額最高的機(jī)構(gòu)為中國(guó)東方，合計(jì)被罰款1810萬(wàn)元。作為四大“AMC”之一，此次中國(guó)東方被國(guó)家金融監(jiān)管總局處罰，主要涉及14項(xiàng)違法違規(guī)：

一、大客戶授信不審慎導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)；二、違規(guī)終止確認(rèn)金融資產(chǎn)；三、通過內(nèi)部交易和關(guān)聯(lián)交易幫助附屬銀行掩蓋不良資產(chǎn)；四、虛假整改，繼續(xù)為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道；五、違規(guī)批量收購(gòu)個(gè)人不良貸款；六、非金收購(gòu)未真實(shí)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；七、收購(gòu)非金融機(jī)構(gòu)正常資產(chǎn)；八、通過收購(gòu)不真實(shí)債權(quán)為企業(yè)提供融資；九、收購(gòu)非金融機(jī)構(gòu)非不良債權(quán)；

十、違規(guī)為房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資；十一、向房地產(chǎn)企業(yè)提供用于繳納土地出讓金的融資；十二、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；十三、投前調(diào)查不盡職導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)并形成案件；十四、收購(gòu)處置不良資產(chǎn)包買方調(diào)查不盡職。

基于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，國(guó)家金融監(jiān)管總局對(duì)中國(guó)東方總公司罰款1060萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)罰款750萬(wàn)元，合計(jì)罰款1810萬(wàn)元，作出處罰的日期為2023年12月28日。

另外，中國(guó)東方共有5名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被監(jiān)管追查并予以警告。其中，時(shí)任中國(guó)東方黑龍江分公司總經(jīng)理王某光、時(shí)任中國(guó)東方投資（投行）部總經(jīng)理石某、時(shí)任中國(guó)東方投資（投行）部高級(jí)經(jīng)理胡某梅三人分別被處罰10萬(wàn)元。

中國(guó)信達(dá)被罰1340萬(wàn)元

9名責(zé)任人被罰

此次中國(guó)信達(dá)合計(jì)被罰1340萬(wàn)元，除了業(yè)務(wù)方面的問題，還涉及重要崗位員工績(jī)效薪酬未遞延支付、未按規(guī)定對(duì)績(jī)效薪酬追索扣回、對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)管理不到位等公司治理方面的問題。

具體來(lái)看中國(guó)信達(dá)的11項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：

一、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位員工的績(jī)效薪酬未延期支付或延期支付比例低于監(jiān)管規(guī)定；二、未對(duì)不相容職責(zé)和崗位實(shí)施分離；三、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量不準(zhǔn)確；四、違規(guī)為不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓提供承諾；五、未按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)績(jī)效薪酬進(jìn)行追索扣回；

六、通過與其他金融資產(chǎn)管理公司對(duì)買對(duì)賣不良資產(chǎn)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；七、違規(guī)對(duì)外提供同業(yè)擔(dān)保；八、為銀行規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道；九、對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)管理不到位；十、違規(guī)提供流動(dòng)資金貸款變相用于股權(quán)增資；十一、違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資。

基于上述問題，國(guó)家金融監(jiān)管總局對(duì)中國(guó)信達(dá)罰款合計(jì)1340萬(wàn)元，其中，對(duì)信達(dá)公司總公司罰款940萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)罰款400萬(wàn)元。

另外，中國(guó)信達(dá)9名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人被處以警告，并分別處以5-10萬(wàn)元不等罰款；當(dāng)事人涉及時(shí)任中國(guó)信達(dá)北京分公司、深圳分公司、云南分公司等地的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員等。

大連銀行被罰550萬(wàn)元

購(gòu)買虛假銀行理財(cái)

除了兩張“千萬(wàn)級(jí)”罰單外，另有5家金融機(jī)構(gòu)也遭到國(guó)家金融監(jiān)管總局的罰單。

具體包括：人保壽險(xiǎn)及柳州分公司、7名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰561萬(wàn)元；華安資管及5名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰556萬(wàn)元；大連銀行及3名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰550萬(wàn)元；新華資管及6名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰451萬(wàn)元；南洋商業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司佛山支行及6名時(shí)任相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰65萬(wàn)元。

其中，大連銀行此次被罰款550萬(wàn)元，主要涉及三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：一是超監(jiān)管限定比例對(duì)小貸公司發(fā)放貸款；二是違規(guī)為房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資；三是虛假整改，購(gòu)買銀行虛假理財(cái)并以復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)二次虛假出表。

同時(shí)，時(shí)任大連銀行行長(zhǎng)助理劉某、理債業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理祝某斌、理債業(yè)務(wù)部職員高某被處以警告。

值得關(guān)注的是，大連銀行作為中國(guó)東方旗下的銀行，其違法違規(guī)事實(shí)中的“虛假整改，購(gòu)買銀行理財(cái)并以復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)二次虛假出表”，與中國(guó)東方的“虛假整改，繼續(xù)為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道”，從內(nèi)容上看相互呼應(yīng)。

公開資料顯示，大連銀行是中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司旗下重要子公司，成立于1998年3月，注冊(cè)資本75.5億元。截至2022年末，大連銀行資產(chǎn)總額4721億元，各項(xiàng)貸款余額2517億元，各項(xiàng)存款余額3016億元。在2023年7月出版的英國(guó)《銀行家》雜志全球前一千家大銀行排名中，大連銀行位列第328位。

編輯：小茉

審核：木魚

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