（原標題：金融監(jiān)管總局最新發(fā)布?。?/p>

1月5日，金融監(jiān)管總局公布了修訂形成的《金融租賃公司管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》），并向社會公開征求意見?！掇k法》對主要發(fā)起人制度、業(yè)務分級分類監(jiān)管、公司治理監(jiān)管、資本與風險管理、業(yè)務經營規(guī)則、市場退出機制等六方面進行了修訂。

金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，隨著我國經濟金融形勢的發(fā)展變化，現(xiàn)行《金融租賃公司管理辦法》已無法滿足金融租賃行業(yè)高質量發(fā)展和有效監(jiān)管的需要?！掇k法》在做好與現(xiàn)行監(jiān)管法規(guī)制度銜接的基礎上，結合金融租賃行業(yè)實際情況，補充完善風險管理和經營規(guī)則等相關內容，為支持和促進金融租賃行業(yè)高質量發(fā)展創(chuàng)造良好外部環(huán)境。

最低注冊資本要求提高至10億元

此次《辦法》在金融租賃公司的準入標準和條件方面進行了相對大幅的修訂。一方面，在現(xiàn)行《金融租賃公司管理辦法》所建立的三類發(fā)起人制度基礎上，增加國有金融資本投資、運營公司和境外制造業(yè)大型企業(yè)兩類發(fā)起人；另一方面，主要發(fā)起人的總資產、營業(yè)收入，金融租賃公司最低注冊資本金等指標要求均有所提高。

以“在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人”為例，《辦法》將其總資產要求由現(xiàn)行規(guī)定的“最近1年年末總資產不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣”，提高至“最近1個會計年度末總資產不低于8000億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣”。

金融租賃公司設立的最低注冊資本也由現(xiàn)行規(guī)定的“1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣”提高至“10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣”。不過，《辦法》對此也有進一步補充，即“國家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)金融租賃公司的發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的需要，可以調整金融租賃公司注冊資本金的最低限額”。

發(fā)起人持股比例提高至不低于51%

“金融監(jiān)管總局在深入調研的基礎上，重點研究明確了‘什么人能夠辦金租、什么條件能夠辦金租’，優(yōu)先選擇生產制造適合開展融資租賃業(yè)務產品的優(yōu)質股東，并結合我國經濟金融發(fā)展水平，適當提高部分股東資質條件?！鼻笆鲐撠熑酥赋觥?/p>

對于主要發(fā)起人的持股比例要求，《辦法》也由現(xiàn)行規(guī)定的不低于30%提高至不低于51%。金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，這一修訂主要有三點考慮：

一是有利于明確金融機構的大股東和實際控制人，防范股東通過代持、隱瞞一致行動關系等方式規(guī)避監(jiān)管、違規(guī)操控甚至掏空金融租賃公司等問題。

二是有利于壓實股東責任，避免因股權分散而出現(xiàn)公司治理僵局、機構出現(xiàn)風險后股東互相推諉扯皮、風險處置責任懸空等問題。

三是大型制造企業(yè)貼近產業(yè)、熟悉行業(yè)、了解產品，提高持股比例有利于調動股東積極性，更好發(fā)揮融資租賃特色功能、促進股東產品銷售、加快資金回收、深化產融結合等作用。

同時，為避免出現(xiàn)大股東違規(guī)干預金融租賃公司經營管理等問題，《辦法》還專門增加了公司治理、關聯(lián)交易等監(jiān)管規(guī)則和要求，形成內、外部有效制約和良性互動。

租賃業(yè)務鼓勵清單、負面清單將出

《辦法》還進一步優(yōu)化了租賃物范圍，包括設備資產、生產性生物資產以及國家金融監(jiān)督管理總局認可的其他資產。

前述負責人指出，根據(jù)國際同業(yè)發(fā)展實踐和行業(yè)慣例，《辦法》將租賃物范圍由固定資產調整為設備資產，著力為中小微企業(yè)設備采購和更新提供金融服務，引導金融租賃公司更加專營專注，回歸租賃本源。同時，結合近年來實踐經驗，允許將經濟林、薪炭林、產畜和役畜等生產性生物資產作為租賃物。下一步，金融監(jiān)管總局將及時總結推廣行業(yè)探索經驗，開展業(yè)務試點，持續(xù)優(yōu)化完善租賃物范圍。

“近期，金融監(jiān)管總局正在會同國家有關部門，研究確定相關鼓勵清單和負面清單?！痹撠撠熑送嘎?。

此次《辦法》要求金融租賃公司根據(jù)監(jiān)管部門發(fā)布的鼓勵清單和負面清單及時調整業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。清單將引導金融租賃公司胸懷“國之大者”，服務國家戰(zhàn)略，積極探索嵌入大型設備制造和使用的合理方式，以及支持大飛機、新能源船舶、首臺（套）設備、重大技術裝備等產品的有效業(yè)務模式，提升行業(yè)服務實體經濟，特別是服務傳統(tǒng)產業(yè)改造升級、戰(zhàn)略性新興產業(yè)和先進制造業(yè)的能力和水平。

此外，金融租賃公司的業(yè)務范圍也進一步區(qū)分為基礎業(yè)務和專項業(yè)務。其中，基礎業(yè)務包括：（一）融資租賃業(yè)務；（二）轉讓和受讓融資租賃資產；（三）向非銀行股東借入3個月（含）以上借款；（四）同業(yè)拆借；（五）向金融機構融資；（六）發(fā)行非資本類債券；（七）接受租賃保證金。

專項業(yè)務則包括：（一）設立項目公司開展融資租賃業(yè)務；（二）向專業(yè)子公司、項目公司發(fā)放股東借款，為專業(yè)子公司、項目公司提供融資擔保、履約擔保；（三）從事固定收益類投資；（四）發(fā)行資本補充工具；（五）資產證券化；（六）提供融資租賃相關咨詢服務；（七）從事套期保值類衍生產品交易；（八）國家金融監(jiān)督管理總局批準的其他業(yè)務。

這也意味著，此前金融租賃公司所涉及的“固定收益類證券投資業(yè)務”和“經濟咨詢”將升格為專項業(yè)務，《辦法》施行后，將有部分金融租賃公司面臨業(yè)務范圍調整。

增加多個監(jiān)管指標，優(yōu)化關聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則

從監(jiān)管指標來看，《辦法》新增了杠桿率及財務杠桿倍數(shù)指標，流動性比例、流動性覆蓋率等流動性監(jiān)管指標。

其中，杠桿率指標監(jiān)管要求為金融租賃公司一級資本凈額與調整后的表內外資產余額的比例不得低于6%，財務杠桿倍數(shù)指標監(jiān)管要求為金融租賃公司總資產不得超過凈資產的10倍。

金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，金融租賃公司作為不吸收公眾存款的非銀行金融機構，新增杠桿率及財務杠桿倍數(shù)要求，主要是為避免其盲目擴張。同時，新增流動性比例、流動性覆蓋率等流動性監(jiān)管指標，是為了強化對金融租賃公司的流動性風險監(jiān)管。

此外，對于金融租賃公司的關聯(lián)交易監(jiān)管，《辦法》也做出差異化安排。

主要是對金融租賃公司、獨資專業(yè)子公司與項目公司之間的資金往來，金融租賃公司從股東融資，金融租賃公司采購股東生產的設備資產等部分交易情形進行豁免。

對此，金融監(jiān)管總局有關司局負責人解釋稱，在堅持嚴管不正當關聯(lián)交易的同時，根據(jù)金融租賃公司股東結構和業(yè)務模式特點，建立差異化的關聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則，更好發(fā)揮金融租賃功能優(yōu)勢。

例如，差異化管理金融租賃公司從股東融資。以同業(yè)借款為例，金融租賃公司向商業(yè)銀行股東借入資金，在性質上不同于資金流出型的關聯(lián)交易，風險相對可控，且同業(yè)借款是金融租賃公司最主要的負債資金來源，有必要對此類交易予以適當豁免。同時，商業(yè)銀行作為股東，仍須按照關聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)定進行審批管理。

大多數(shù)金融租賃公司監(jiān)管達標壓力不大

“考慮到《辦法》修訂了準入標準、增加了部分業(yè)務經營規(guī)則和監(jiān)管指標，金融監(jiān)管總局已組織對行業(yè)進行摸底測算，總體來看，大多數(shù)金融租賃公司在監(jiān)管指標方面達標壓力不大。”金融監(jiān)管總局有關司局負責人稱，《辦法》已按照新老劃斷等原則作出過渡期安排。

一方面，《辦法》規(guī)定對于辦法施行前已成立的金融租賃公司，原則上不要求“主要發(fā)起人”滿足新辦法規(guī)定的條件；但如出現(xiàn)變更實際控制人或主要發(fā)起人等情形的，則須滿足新辦法規(guī)定的主要發(fā)起人條件。

另一方面，《辦法》將部分業(yè)務由基礎類調整為專項類，對金融租賃公司的資質要求更高，主要涉及“固定收益類投資”和“融資租賃相關咨詢服務”兩項，《辦法》第九十三條規(guī)定，各監(jiān)管局要在辦法施行之日起3個月內，對業(yè)務范圍中包括前兩項業(yè)務的金融租賃公司開展評估，對于不具備相應資質需要作出調整的，應當制定整改方案，由監(jiān)管局重新批準業(yè)務范圍。

此外，對于不符合《辦法》“公司治理”“資本與風險管理”“業(yè)務經營規(guī)則”這三章規(guī)定情形的金融租賃公司，《辦法》要求其原則上應當在辦法施行后1年內完成整改。

責編：葉舒筠

校對：姚遠

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