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突發(fā)!美聯儲,大動作
網絡整理 2024-12-09(原標題:突發(fā)!美聯儲,大動作)
美聯儲釋放重大信號。
2月17日,據央視新聞援引彭博社報道,在美國多家地區(qū)性銀行倒閉后,美聯儲今年將測試各銀行承受更廣泛潛在沖擊的能力,此次抗壓測試是自去年3月美國硅谷銀行和簽名銀行倒閉以來首次進行的年度測試,將涵蓋資產規(guī)模低至1000億美元的32家銀行。
美聯儲最新發(fā)布的年度壓力測試指南特別強調,識別商業(yè)地產中的風險。當地時間2月16日,美聯儲負責銀行監(jiān)管的副主席邁克爾·巴爾(Michael Barr)在紐約哥倫比亞大學發(fā)表講話時稱,監(jiān)管機構正在“密切關注”商業(yè)地產貸款中的風險,并且已經開始下調財務壓力較大的銀行的監(jiān)管評級。
另外,美聯儲開啟降息的時間點也備受市場關注。當地時間2月16日,多名美聯儲官員密集發(fā)表了最新講話,他們對開啟降息進程持謹慎態(tài)度。其中,亞特蘭大聯儲主席博斯蒂克表示,鑒于勞動力市場和經濟仍強勁,不急于降息。
美聯儲,突然動手
2月17日,據央視新聞援引彭博社報道,在美國多家地區(qū)性銀行倒閉后,美聯儲今年將測試各銀行承受更廣泛潛在沖擊的能力。此次抗壓測試是自去年3月美國硅谷銀行和簽名銀行倒閉以來首次進行的年度測試。
報道稱,2024年美聯儲的抗壓測試將涵蓋資產規(guī)模低至1000億美元的32家銀行,將重點考察銀行如何應對失業(yè)率上升近6.5個百分點的情況。測試將在未來幾個月內進行,結果將于6月公布。
此次壓力測試受到華爾街密切關注,因為只有通過測試,銀行才可以派息和進行股票回購。另外,壓力測試的結果還可能影響對銀行的資本金要求,這已經在華盛頓引起了激烈的爭論。
值得注意的是,美聯儲最新發(fā)布的年度壓力測試指南特別強調,識別商業(yè)地產中的風險。
2023年末,美國大約20多家銀行持有被監(jiān)管機構認為需要嚴格監(jiān)督的商業(yè)房地產貸款。分析認為,這一信號表明,可能會有更多的銀行面臨監(jiān)管的壓力,要求增加準備金。
此前,美聯儲、聯邦存款保險公司(FDIC)和貨幣監(jiān)理署(Office of the Comptroller of the Currency)已公開警告銀行業(yè),要求仔細評估對辦公樓、零售店面和其他商業(yè)地產的大額貸款。監(jiān)管當局表示,他們將密切關注那些商業(yè)地產貸款總值超過總資本三倍的銀行。
值得一提的是,近期股價暴跌的紐約社區(qū)銀行是目前接近該門檻的最大一家,但許多規(guī)模較小的銀行可能“越線”更厲害。對覆蓋逾350家銀行控股公司的聯邦數據的分析,小銀行貸款集中度更高,而且累加的速度更快。
今年1月31日,紐約社區(qū)銀行股價單日暴跌超37%,截至最新收盤,年內累計跌幅達到51.6%。這顯示出,資金對美國銀行的商業(yè)地產貸款的擔憂。
美聯儲副主席回應
當地時間2月16日,美聯儲負責銀行監(jiān)管的副主席邁克爾·巴爾(Michael Barr)在紐約哥倫比亞大學發(fā)表講話時稱,監(jiān)管機構正在“密切關注”商業(yè)地產貸款中的風險,并且已經開始下調財務壓力較大的銀行的監(jiān)管評級。
他表示,監(jiān)管人員正在審查銀行如何采取措施以減輕潛在損失,如何向其董事會和高級管理層報告風險,以及是否擁有足夠的準備金和資本來處理商業(yè)地產貸款損失,“對于一小部分因為風險配置可能導致資金壓力的銀行,監(jiān)管人員正在持續(xù)監(jiān)控?!?/p>
巴爾對經濟、利率和金融形勢變化對銀行的影響表示擔憂,“由于風險環(huán)境的加劇和監(jiān)管關注的增加,美聯儲在過去一年中有了更多的監(jiān)管發(fā)現,下調監(jiān)管評級比率也比去年更高?!?/p>
巴爾進一步表示,美聯儲正在尋求改進其監(jiān)督的速度、力度和靈活性,以匹配其監(jiān)管的銀行的風險、規(guī)模和復雜性。同時,他說,隨著區(qū)域銀行變得更大更復雜,預期其高管也應該提升他們管理公司風險的能力。
美聯儲密集發(fā)聲
當地時間周五(2月16日),多名美聯儲官員密集發(fā)表了最新講話,他們對開啟降息進程持謹慎態(tài)度,同時強調,美聯儲將要根據數據采取行動。
其中,今年擁有美聯儲FOMC會議投票權的亞特蘭大聯儲主席博斯蒂克表示,鑒于勞動力市場和經濟仍強勁,不急于降息,目前尚不清楚通脹是否可持續(xù)降至聯儲目標。
美國官方最新發(fā)布的數據顯示,美國1月份消費者價格指數(CPI)和生產者價格指數(PPI)均超出市場預期,引發(fā)了對通脹將迅速回落至2%的質疑。
博斯蒂克稱,這樣的數據體現了聯儲需要保持耐心的必要性,鑒于經濟整體強勁,美聯儲有能力保持耐心。
博斯蒂克進一步表示,這些數據讓他略感意外,預計通脹將進一步下降,但重返2%的過程可能是不平坦的。美聯儲必須保持耐心,目前還有很多工作要做。他重申了此前的觀點,即預計今年將降息兩次,但如果通脹下降速度快于預期,今年可能會有三次降息。
目前市場預期,美聯儲將從今年夏季(6月或7月)開始降息。而在幾周前,交易員還普遍認為,美聯儲有望在今年3月開始降息,但經濟數據和美聯儲官員的言論粉碎了這一預期。
另外,里士滿聯儲主席巴爾金當天也表示,決策者希望在開啟降息之前看到更多數據,最新的通脹數據突顯了這樣做的原因。
舊金山聯儲主席戴利強調,美聯儲在抗擊通脹方面取得了顯著成果,但要實現物價穩(wěn)定的目標還有更多工作要做。
戴利說,決策者既需要保持耐心,以避免迅速采取行動,同時也要準備好隨著經濟的發(fā)展及時作出反應。她認為,美聯儲今年降息三次是合理的基線。
當地時間2月16日,美國勞工部公布的數據顯示,1月PPI同比增長0.9%,放緩程度不及預期,環(huán)比增速超預期加快至0.3%,核心PPI同比增長2%,環(huán)比增長0.5%,超出分析師預期。
PPI數據強化了美聯儲不急于降息的可能性,市場對美聯儲降息的預期進一步受挫?;Q合約定價顯示,交易者預計今年美聯儲共降息85個基點,較兩周前預計的150個基點縮水超過40%。兩周前市場預計,5月首次降息;當前預計,最有可能6月降息。受此影響,當地時間周五美國股指全線回落,標普收跌0.48%,道指收跌0.37%,納指收跌0.82%,大型科技股全線下跌。
責編:楊喻程
校對:祝甜婷
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